Forex Trading Fraudscout

The Inner Circle Trader Tutorial Library: Muito obrigado por visitar-nos Aqui estão alguns dos ensinamentos TIC exclusivos sobre o tema Forex. O que cada novo comerciante quer saber Série sumária - Parte 1 Uma visão geral dos conceitos básicos usados ​​pelo The Inner Circle Trader nos últimos 20 anos. O que cada novo comerciante quer saber Série resumida - Parte 2 Uma visão geral dos conceitos básicos utilizados pelo The Inner Circle Trader nos últimos 20 anos. O que cada novo comerciante quer saber Série sumária - Parte 3 Uma visão geral dos conceitos básicos utilizados pelo The Inner Circle Trader nos últimos 20 anos. O que cada comerciante novo quer saber Série resumida - Parte 4 Uma visão geral dos conceitos básicos utilizados pelo The Inner Circle Trader nos últimos 20 anos. O que cada novo comerciante quer saber Série sumária - Parte 5 Uma visão geral dos conceitos básicos utilizados pelo The Inner Circle Trader nos últimos 20 anos. Série de Desenvolvimento do Plano de Negociação - Parte 1 Fundamentos para a determinação dos níveis de resistência do suporte chave e o quadro de todas as configurações rentáveis. Série de Desenvolvimento do Plano de Negociação - Parte 2 Uma breve visão geral dos conceitos e ferramentas utilizados pelas TIC em suas duas décadas como Comerciante. Série de Desenvolvimento de Plano de Negociação - Parte 3 Descubra o poder do Relatório de Compromisso de Comerciantes. Saiba como rastrear Smart Money. Série de Desenvolvimento do Plano de Negociação - Parte 4 Descobre uma das dinâmicas internas dos mercados. As TIC revelam seus conceitos SMT neste ensino. Série de Desenvolvimento do Plano de Negociação - Parte 5 Intercâmbio de Termos Intermediários com ferramentas e conceitos de TIC. Open Interest Cot apareceu. Série de Guia Básico de Campo do Sniper das TIC Scout - Parte 4 Módulo de Infantería Básica - Killzones de TIC de Stalking, Blocos de Ordem Institucional de Bias Direcionais. Série de Guia de Campo básico do Sniper das TIC Scout - Parte 6 Módulo de Primeiros Socorros - Projeção Swing, Gerenciando o Gerenciamento de Perda de Perda de Risco. Série de negociação de precisão das TIC - Parte 1 Um estudo aprofundado sobre os princípios de negociação de precisão utilizados pelo The Inner Circle Trader. ICTs Precision Trading Series - Parte 2 Um estudo aprofundado sobre princípios de negociação de precisão usado pelo The Inner Circle Trader. ICTs Precision Trading Series - Part 3 Um estudo aprofundado sobre princípios de negociação de precisão usado pelo The Inner Circle Trader. Série de fabricantes de mercado de TIC - Parte 2 Integrando o compromisso do fluxo de pedidos institucional de dados dos comerciantes. ICTs Market Maker Series - Parte 3 Compreendendo a Manipulação Institucional Pare de funcionar. Série de fabricantes de mercado de TIC - Parte 9 O comércio completo de Swing das TIC com fluxo de pedidos institucional. As seguintes partes desta série ainda não foram liberadas - as TIC as lançarão em breve Série de fabricantes de mercado de TIC - Parte 10 A negociação completa de curto prazo das TIC com o fluxo de pedidos institucional. Série de fabricantes de mercado de TIC - Parte 11 O modelo completo de volitalidade de negociação intra-dia de TIC. Série de fabricantes de mercado de TIC - Parte 12 O Megatrade de TIC - Mercado Explosivo Move Oportunidades. Forex Scam - o que considerar para prevenir a divisão de divisas e commodities Introdução Os americanos são investidores. Compramos ações e títulos, contribuímos para programas de poupança, imóveis próprios, participamos de futuros, mercados de opções e negociação forex. Adquirir colecionáveis, fornecer capital inicial para novos negócios, comprar franquias, e a lista continua. A força de nossa economia está em grande medida pelo produto de nossos investimentos combinados. Talvez mais do que qualquer pessoa no mundo, nós desfrutamos uma variedade cada vez maior de investimentos para escolher, juntamente com a liberdade de tomar nossas próprias decisões de investimento. É nosso dinheiro e podemos investir como desejamos. Infelizmente, alguns promotores sem escrúpulos abusam da nossa liberdade de escolher inventando esquemas de investimento que têm zero possibilidade de ganhar dinheiro com pessoas que não sejam elas mesmas. Essas pessoas prometem recompensas de investimento que não podem oferecer e não têm intenção de entregar. Eles são estafadores. E muitos deles são muito bem-sucedidos. Sua estimativa anual de mentiras e enganos é estimada em bilhões de dólares. Como eles fazem isso. Os trapaceiros de investimento bem-sucedidos usam todos os truques do livro, e alguns que não são registrados, para convencê-lo de que nenhuma das descrições e precauções nas páginas a seguir se aplica a eles. Afinal, eles estão oferecendo-lhe uma oportunidade única na vida de ganhar muito dinheiro rapidamente e você confia neles, não é, como se verá, alguns dos seus métodos de ganhar a sua confiança são realmente engenhosos. Enguias de investimento específicas e como funcionaram Há um ditado entre os trapaceiros que não é a farsa que conta, é a venda. Julgando a partir do número de esquemas arcanos e muitas vezes estranhos que foram empregados para separar pessoas de outra forma prudentes de seu dinheiro, o ditado parece refletir a realidade. A evidência é que, se as pessoas puderem ser criadas, elas podem ser vendidas praticamente qualquer coisa. Aqui estão apenas duas das maneiras pelas quais hustlers de falsos investimentos ganharam a confiança das pessoas que planejavam vitimizar. O regime antiquado de Ponzi. Tornou-se um dos mais antigos e mais empregados regimes de investimento porque provou ser um dos mais lucrativos. Embora existam inúmeras variações, aqui é como uma pessoa que chamaremos Frank C. praticou. No início, Frank abordou um número relativamente pequeno de pessoas influentes na comunidade e ofereceu-lhes a oportunidade de investir com um alto retorno garantido em um programa de arbitragem gerado por computador em flutuações cambiais. Certamente, soava de alta tecnologia e sofisticado, mas Frank tinha o olho em vítimas sofisticadas e bem colocadas. Dentro de um curto período de tempo, ele se aproximou e vendeu o esquema para ainda outros investidores, em seguida, usou rapidamente uma parcela do dinheiro investido por essas pessoas para pagar grandes lucros ao grupo original de investidores. Como a propagação da palavra do genio de Franks para ganhar dinheiro e pagar lucros, mesmo mais investidores potenciais ansiosamente colocaram montantes de dinheiro ainda maiores. Alguns deles foram utilizados para reciclar os pagamentos de lucros fictícios e, como uma pedra na água, a palavra de recompensas rápidas e fabulosas produziu um círculo cada vez maior de investidores ansiosos. E mais dinheiro entrou. E Frank C. deixou a cidade como um homem rico. O esquema Ponzi é apenas um tipo de programa de investimento de alto rendimento ou HYIP. HYIPs são quando o atleta e suas afiliadas fraudam os investidores através de promessas de retorno de investimento extremamente elevado. Claro, essas promessas são apenas fraudes e muitos investidores podem considerar-se sortudos se não perderem a maior parte do dinheiro nesse tipo de golpes. Os estafadores convencem o potencial investidor de que os retornos são gerados através de suas habilidades incomparáveis ​​no investimento, no entanto, o modelo de negócios dos escravos é muito simples e não depende de qualquer tipo de perspicácia de negócios ou visão de investimento. Leia mais sobre golpes HYIP e casos específicos aqui. O predador Infallible Jim L. teve um trabalho a tempo inteiro durante o dia, mas com recursos que consistiam apenas em um telefone, paciência e uma maneira fácil de falar, ele conseguiu fazer uma passagem noturna em uma fortuna mal adquirida. A rotina foi assim. Jim telefonou para alguém bem, chame a Sra. Smith e assegure-lhe rapidamente, não, ele não queria que ela invisse um único centavo. Nunca investir com alguém que você não conhece, ele pregou. Mas ele disse que gostaria de demonstrar a habilidade de pesquisa de suas empresas compartilhando com ela a previsão de que tal e tal produto estava prestes a experimentar um aumento significativo de preços. Com certeza, o preço logo subiu. Um segundo telefonema também não solicitou um investimento. Jim simplesmente queria compartilhar com a Sra. Smith uma previsão de que o preço de tal e tal mercadoria estava prestes a diminuir. Nossas previsões o ajudarão a decidir se o nosso é o tipo de empresa que você algum dia deseja investir, acrescentou. Conforme previsto, o preço da mercadoria posteriormente diminuiu. No momento em que a Sra. Smith recebeu o terceiro chamado, ela era uma crente. Ela não só queria investir, mas insistiu nele com um investimento suficientemente grande para compensar as oportunidades que já havia perdido. O que a Sra. Smith não tinha como saber era que Jim havia começado com uma lista telefônica de 200 pessoas. Na primeira convocação, ele disse a 100 que o preço de tal commodity iria subir e os outros 100 foram informados de que iria descer. Quando subiu, ele fez uma segunda ligação aos 100 que receberam a previsão correta. Destes, 50 foram informados de que o próximo movimento de preços seria aumentado e 50 foram informados de que seria baixo. O resultado final: Uma vez que o declínio previsto do preço ocorreu, Jim tinha uma lista de 50 pessoas ansiosas para investir. Afinal, como eles poderiam dar errado com alguém, obviamente infalível na previsão de preços. Mas, erroneamente, eles fizeram, no momento em que decidiram mandar Jim para meio milhão de dólares de suas contas de poupança coletiva. Depois, existem robôs ou softwares de negociação forex automatizados e softwares de consultores especializados. Há muitos destes no mercado. Alguns deles podem ajudá-lo, mas muitos deles vão custar-lhe mais dinheiro do que você ganha, mesmo que sejam oferecidos de graça. Saiba mais sobre isso aqui. E este é outro excelente artigo sobre o assunto. Para negociar forex, você precisa de um corretor de forex e, claro, também existem fraudes de corretores de forex aqui fora. Veja um exemplo de uma fraude do corretor forex aqui. O último tipo de fraude forex que cobrimos neste site é o Managed Accounts Fraud. Temos muitas histórias sobre esse tipo de fraude. Consulte o seguinte artigo para ler mais sobre fraude de contas gerenciadas. Quem são os Swindlers de Investimento Eles são uma voz sem rosto em um telefone. Ou um site atraente na Internet. Ou um amigo de um amigo. Eles podem realizar uma cirurgia sobre as economias de suas vítimas de um back office sujo ou sala de caldeiras ou do vasto alcance do ciberespaço ou de uma suíte opulenta no novo edifício do banco. Eles podem usar ternos de três peças ou podem usar capacete. Eles podem não ter nenhuma conexão aparente com o negócio de investimento ou podem ter um alfabeto de sopas de letras impressionantes seguindo seus nomes. Eles podem ser glib ou falar rápido ou tão aparentemente tímido e suave que você se sente quase obrigado a forçar seu dinheiro com eles. A primeira regra de proteger-se de uma estafa de investimento é, portanto, livrar-se de qualquer noção que você possa ter sobre o que um trapaceiro de investimento parece ou parece. Na verdade, alguns trapaceiros não começam a ser escravas. Existem casos em que os indivíduos que ocupavam cargos de confiança e estima, os advogados, os corretores de investimento de boa-fé e até mesmo os médicos sacrificaram sua ética pelo rápido crescimento da execução de uma fraude de investimento. Ainda noutros casos, os programas de investimento que começaram com intenções legítimas foram prejudicados por uma transição ou uma má gestão, levando o promotor a mishandle ou a fugir com o capital dos investidores. Se um investimento é planejado como uma fraude ou simplesmente se torna um, o resultado é o mesmo. É por isso que proteger suas economias contra a fraude envolve pelo menos três etapas. Verifique cuidadosamente a pessoa e a empresa com quem você estaria lidando. Dê uma olhada cuidadosa e cautelosa sobre a própria oferta de investimentos. E continue monitorando qualquer investimento que você decida fazer. Nenhuma dessas precauções sozinha talvez seja suficiente. Quem é a vítima de fraude de investimento Se você tem certeza absoluta de que nunca poderá ser você, o atleta de investimento começa com uma grande vantagem. A fraude de investimento geralmente acontece com pessoas que pensam que não poderia acontecer com elas. Assim como não há um perfil típico para os trapaceiros, tampouco existe um para suas vítimas. Enquanto alguns golos atingem pessoas que são conhecidas ou pensadas para ter bolsos profundos, a maioria dos praticantes tem atitude de que todo o dinheiro gasta o mesmo. Simplesmente leva mais pequenos investidores a financiar uma grande fraude. De fato, alguns trapaceiros procuram deliberadamente as famílias que podem ter meios limitados ou dificuldades financeiras, achando que essas pessoas podem ser particularmente receptivas a uma proposta que oferece lucros rápidos e grandes. Um passo favorito é que os pequenos investidores podem se tornar ricos apenas se eles aprendem e empregam as estratégias de investimento usadas por pessoas ricas. Naturalmente, o atleta irá ensiná-los. Embora as vítimas da fraude de investimento possam diferir umas das outras de muitas maneiras, eles, infelizmente, têm uma característica em comum: a ganância que excede sua cautela. Eles também possuem vontade de acreditar no que querem acreditar. Atores de cinema e atletas, profissionais e executivos de negócios bem-sucedidos, líderes políticos e economistas internacionalmente famosos foram todos vítimas de fraude de investimento. Então, tem centenas de milhares de pessoas, incluindo viúvas, aposentados e pessoas trabalhadoras que fizeram o dinheiro da maneira mais difícil e perderam o jeito rápido. Como os invasores de investimento encontram (ou atraem) seus atletas de vítimas tentam imitar as abordagens de vendas de empresas de investimento legítimas e vendedores. Assim, o fato de que alguém pode contatá-lo de uma maneira particular por telefone, correio, correio eletrônico ou até mesmo uma referência não deve, por si só, ser visto como uma indicação de que o investimento é ou não é sombrio. Muitas empresas totalmente respeitáveis ​​também usam os mesmos métodos para efetivamente e economicamente identificar indivíduos que podem ter interesse em seus produtos e serviços de investimento. Tendo em mente que investigar antes de investir é um bom conselho, não importa como você é abordado, estes são alguns dos métodos que os homens (e as mulheres) costumam empregar para entrar em contato com suas vítimas futuras. Telefone As chamadas caldeiras telefônicas continuam sendo uma maneira favorita para os trapaceiros e seus esquadrões de vendas entrarem em contato rapidamente com um grande número de potenciais investidores. Mesmo que um atleta tenha que fazer 100 ou 200 chamadas telefônicas para encontrar um mooch (um dos termos que os trapaceiros usam para as vítimas), ele calcula que a oportunidade de economizar milhares de dólares de economia de alguns ainda é um bom salário pelo tempo e custo Envolvido. Mail Alguns vendedores de ofertas de investimento fraudulentas compram nomes e endereços de lista de correspondência de boa-fé de pessoas que, por exemplo, se inscrevem em uma determinada publicação relacionada ao investimento, que responderam às ofertas anteriores de mala direta ou que possuem outras características que os vigaristas procuram. Com a esperança de evitar a notificação por parte das autoridades postais, os guardas de correspondência não podem fazer um arremesso direto ou imediato pelo seu dinheiro. Em vez disso, eles geralmente tentam atraí-lo para escrever ou telefonar para obter mais informações. Em seguida, vem uma chamada do vendedor ou a pessoa que fecha o acordo. Alguns podem telefonar mesmo se você não respondeu ao envio. O acesso à internet na Internet aumentou drasticamente nos últimos anos e os consumidores estão se tornando mais confortáveis ​​realizando negócios (compras, bancos e até investimentos) online. Mas os criminosos também reconhecem o potencial do ciberespaço. Os mesmos golpes que foram realizados por correio ou telefone agora podem ser encontrados na Internet, e as novas tecnologias estão resultando em novas maneiras de cometer crimes contra consumidores. Anúncios Um anúncio de jornal ou revista pode oferecer (ou pelo menos sugerir) oportunidades de lucro muito mais atraentes do que disponíveis através de investimentos convencionais. Uma vez que você tirou a isca, o atleta tentará ajustar o gancho. Embora os criminosos do investimento saibam que as agências reguladoras monitoram regularmente os anúncios nas principais publicações, alguns, no entanto, usam essas publicações na esperança de serem capazes de bater antes de um investigador aparecer. Outros anunciam em publicações estreitamente divulgadas que pensam que os reguladores podem ser menos propensos a ver. Um dos esquemas mais antigos envolve pagar lucros rápidos e grandes para os investidores iniciais (na verdade, de seus próprios investimentos ou de outros povos), sabendo que eles provavelmente recomendarão o investimento aos seus amigos. E esses amigos contarão a seus amigos. Logo, o escoteiro não precisa mais encontrar novas vítimas que o encontrarão. O negócio de reputação Alguns atletas são de primeira classe. Usando lucros de fraudes anteriores, eles alugam escritórios luxuosos, contratam um decorador de interiores e recepcionistas profissionais e abrem o que tem aparência (mas não a realidade) de uma empresa de investimento respeitável. Você pode até ter que telefonar para uma consulta, e uma vez que não se surpreenda ao ser aguardado (isso é destinado a torná-lo mais ansioso). Este tipo de sucesso dos escravos depende de quanto tempo ele pode impedir as vítimas de saberem que estão sendo enganadas. Os investidores têm certeza de que seus grandes lucros estão sendo reinvestidos para ganhar lucros ainda maiores. Um tal atleta pode se juntar a grupos cívicos locais, contribuir com instituições de caridade e, geralmente, desempenhar o papel de cidadão sólido. Técnicas de Investimento de Swindlers Use Suas técnicas são tão variadas quanto os métodos de estabelecer contato. O que todos eles têm em comum, no entanto, é a sua capacidade de ser convincente. As habilidades que os tornam bem sucedidos são essencialmente as mesmas habilidades que permitem que qualquer vendedor bom seja bem sucedido. Mas os atletas têm uma vantagem decidida: eles não precisam cumprir suas promessas. Na ausência desta responsabilidade, eles não têm relutância em prometer o que for preciso para persuadi-lo a se separar com seu dinheiro. Estas são algumas de suas técnicas: expectativa de grandes lucros Os lucros com que um escumador fala são geralmente grandes o suficiente para fazer você se interessar e ansioso por investir, mas não tão grande como para torná-lo excessivamente cético. Ou ele pode mencionar uma figura de lucro que ele pensa que irá considerar credível e, em seguida, como uma tentativa adicional, sugerem que o lucro potencial é realmente muito maior do que isso. A última figura, é claro, é a que ele espera que você se concentre. De um modo geral, se uma proposta de investimento parecer muito boa para ser verdade, provavelmente é. Baixo Risco Alguns são tão flagrantes quanto a sugerir que não há risco de que o investimento seja um fabricante de dinheiro seguro. Obviamente, a última coisa que um vigarista quer que você pense é a possibilidade de perder seu dinheiro. (Se você perguntar como você pode ter certeza de que seu dinheiro está seguro, você pode contar com uma resposta plausível. Além disso, neste momento, ele calcula que você vai acreditar no que você quer acreditar.) Para tornar seu argumento mais credível, um O atleta pode reconhecer que pode haver algum risco que rapidamente lhe garanta seu mínimo em relação aos lucros que você quase certamente fará. Um con-homem pode tornar-se impaciente ou mesmo agressivo se a questão do risco for aumentada, talvez sugerindo que ele tenha coisas melhores a fazer do que desperdiçar tempo com pessoas que não têm coragem e previsão necessárias para ganhar dinheiro Com esse tipo de derrubada, ele espera que não Traga o assunto novamente. Há, geralmente, uma razão convincente porque é essencial para você investir agora. Talvez porque a oportunidade de investimento pode ser oferecida apenas a um número limitado de pessoas. Ou porque o atraso no investimento pode significar perda de um grande lucro (afinal, uma vez que as informações que ele confiou a você se tornam geralmente conhecidas, o preço certamente aumentará, certo. A urgência é importante para um vigarista. Por um lado, Ele quer o seu dinheiro o mais rápido possível com um mínimo de esforço de sua parte. E ele não quer que você tenha tempo para pensar sobre isso, discuta com alguém que possa sugerir que você se suspeite, ou confira com ele ou sua proposta com um Agência reguladora. Além disso, ele pode não planejar em permanecer na cidade muito tempo. Confiança Swindlers parece confiante sobre o dinheiro que você vai fazer para que você fique confiante o suficiente para deixar suas economias. Sua mensagem é que eles estão fazendo você Um favor oferecendo a oportunidade de investimento. Um atleta pode até ameaçar (agradavelmente ou de outra forma) terminar a discussão, sugerindo que, se você não estiver realmente interessado, há muitas outras pessoas que serão. Uma vez que você protesta que você está interesso D, ele calcula que suas economias estão praticamente no bolso. Embora você não consiga detectar necessariamente um con-homem pela forma como ele fala, a maioria é forte vontade, indivíduos articulados que dominarão a conversa. Quanto mais falam, menos chances você tem de fazer perguntas. Perguntas que podem desativar um Swindler de investimento A primeira linha de defesa contra a fraude de investimento é o seu direito inalienável de fazer perguntas e até obter as respostas certas para dizer não. E significa não. Não surpreendentemente, este é geralmente um primeiro ponto de ataque dos truques de investimento. Para evitar que você faça perguntas, ele pede-lhes Invariavelmente, as perguntas têm respostas de yesans, como, pelo menos, você gostaria de ouvir sobre uma oportunidade de investimento tão fantástica, você não, ou você gostaria de ganhar uma grande quantidade de dinheiro em uma Curto período de tempo com pouco ou nenhum risco, certo. Uma diferença entre uma empresa de investimento respeitável e um escarador é que as empresas respeitáveis ​​incentivam você a fazer perguntas, a obter a maior informação possível, a compreender claramente os riscos envolvidos e a ser inteiramente Confortável com qualquer decisão de investimento que você fizer. A única coisa que um swindler quer é o seu dinheiro. Estas são algumas das perguntas que os atletas não gostam de ouvir: 1. Onde você obteve meu nome Se a resposta é que você foi escolhido de uma lista seleta de investidores inteligentes e prudentes, essa lista seletiva pode ser o diretório telefônico ou um Lista comprada de pessoas que compraram certos tipos de livros, assinaram revistas particulares ou responderam anúncios de jornal. Se você fez investimentos mal aconselhados no passado, você pode ter certeza de que seu nome está na lista de ex-alunos de alguém. É a lista de atletas mais. Presas fáceis que estão ansiosas para recuperar (mas estão condenadas a repetir) suas perdas anteriores. 2. Que riscos estão envolvidos no investimento proposto Excepto as obrigações do Tesouro dos EUA, que são consideradas livres de risco, todos os investimentos envolvem algum grau de risco. E alguns investimentos, por sua natureza, envolvem maiores riscos do que outros. Tenha em mente que, se o vendedor tivesse conhecimento de uma oportunidade de investimento de grande lucro, ele não faria o telefone falar com você. 3. Você pode me enviar uma explicação escrita do seu investimento para que eu possa considerá-lo em meu lazer? Para alguém que vende investimentos fraudulentos, isso pode ser um duplo desbloqueio. Por um lado, a maioria dos criminosos tem relutância em colocar qualquer coisa por escrito que possa fazer com que eles corram contra as autoridades postais ou forneçam material que, em algum momento, possa se tornar evidência em um julgamento de fraude. Em segundo lugar, os escoteiros não querem que você faça nada em seu lazer. Eles querem seu dinheiro agora. É uma boa regra geral que qualquer investimento que absolutamente deve ser feito imediatamente não deve ser feito. 4. Você se importaria de explicar sua proposta de investimento para algum terceiro, como meu advogado, contador, conselheiro de investimento ou banqueiro. Se a resposta for alguma coisa normalmente, fique feliz, mas não há tempo para isso ou se O vendedor se reúne perguntando se você não pode tomar suas próprias decisões de investimento, estas são pistas praticamente certas de que sua resposta final deve ser um nó enfático. 5. Você pode me dar os nomes dos diretores e diretores de suas empresas. Embora algumas pessoas que estabeleçam e operem empresas desonestas mudem seus próprios nomes sempre que mudam os nomes de suas empresas, até mesmo a dica de que você é o tipo de investidor que verifica em coisas Assim, pode ser um desligamento rápido para um trapaceiro. 6. Você pode fornecer referências Não é apenas uma outra lista de outros investidores que, supostamente, se tornaram fabulosamente ricos (os nomes que você obtém podem ser o chefe dos vendedores ou alguém sentado no próximo telefone), mas recomendações respeitáveis ​​e confiáveis, como um banco ou bem conhecido Empresa de corretagem que você pode contatar facilmente. 7. Você tem algum documento, como um prospecto ou declaração de divulgação de risco que você pode fornecer. Isso pode não estar disponível em conexão com todos os tipos de investimentos, mas em muitos investimentos, tais como títulos, futuros e opções de negociação. E pode haver requisitos para que você seja fornecido com esta informação e reconhecer por escrito que você leu e entendeu. Obviamente, não é o tipo de informação que um escarador provavelmente distribuirá. 8. Os investimentos que você está oferecendo são negociados em uma bolsa regulada, como uma bolsa de valores ou futuros. Alguns investimentos de boa-fé são e alguns investimentos, mas os investimentos fraudulentos nunca são. As trocas têm regras rígidas destinadas a garantir uma negociação justa e uma determinação de preços competitiva. Existem também mecanismos para providenciar a aplicação de regras e para impor sanções severas contra aqueles que não observam as regras. 9. O que a supervisão regulatória governamental ou da indústria está sujeita à sua empresa Se o vendedor sacudisse uma lista que varia do FBI aos Boy Scouts, diga-lhe que gostaria de verificar as boas empresas antes de tomar uma importante decisão de investimento. Em seguida, verifique a resposta. Poucas coisas desencorajam um trapaceiro mais rápido do que o pensamento de que seu primeiro visitante na manhã seguinte pode ser de uma agência reguladora. Se, por outro lado, você lhe disser que sua área específica de investimento não está sujeita a regulação (talvez porque todos em seus negócios sejam um cidadão ético e justo), tome essa ex17 explicação para o que você achar que vale a pena. No mínimo, tenha em mente que qualquer supervisão contínua que não seja fornecida por uma organização ou agência reguladora terá que ser fornecida a você. 10. Há quanto tempo a sua empresa está em atividade. Em qualquer tipo de atividade comercial, pode haver vantagens em lidar com uma empresa conhecida e estabelecida. Isso não significa que as novas empresas não estão começando o tempo todo ou que a grande maioria não é perfeitamente respeitável. Mas se você se encontra conversando com alguém que não parece ter um passado, pode valer a pena descobrir o porquê. Muitos estafadores têm corrido golpes há anos, mas, compreensivelmente, não estão ansiosos para falar sobre isso. 11. Qual foi o seu histórico Antes de aceitar uma garantia salesmans de que ele pode ganhar dinheiro com você, você tem o direito de saber qual foi o desempenho dele em ganhar dinheiro com outros. E peça para ter a informação (se houver) por escrito. Gozar pelo telefone é uma coisa que colocá-lo no papel é bem outra. Em qualquer caso, mesmo se você conseguir obter um registro de desempenho documentado, não perca de vista o fato de que o desempenho passado em si não oferece garantia de desempenho futuro. 12. Quando e onde posso me encontrar com você ou com outro representante da sua empresa, Chances é um operador torto, especialmente se ele estiver operando a partir de uma caldeira de telefone, não vai tomar tempo para visitar com você e, mais certamente, não quer Você veja seu local de negócios. 13. Onde, exatamente, será meu dinheiro E que tipo de demonstrações contábeis regulares você forneceu Em muitas áreas de investimento, como a negociação de futuros, as empresas são obrigadas a manter os fundos de seus clientes em contas segregadas em todos os momentos. É proibido qualquer mistura de fundos de investidores com os da empresa ou seus diretores. Você também pode querer descobrir o que, se houver, uma rotina de auditorias externas, os registros das contas das empresas estão sujeitos. 14. Quanto dinheiro seria para comissões, taxas de administração e similares. E pergunte se haverá outros custos, como taxas de juros ou de armazenamento, ou se o contrato de investimento envolve qualquer tipo de acordo de participação nos lucros em que os diretores das empresas participam . Insista em respostas específicas, não respostas claras e evasivas, como isso não é importante ou o que é realmente importante é quanto dinheiro você vai fazer. E, novamente, obtê-lo por escrito, assim como você faria com qualquer outro tipo de contrato. 15. Como posso liquidar (ou seja, vender o item Id investir) se e quando eu decidir Quero meu dinheiro Se você achar que o investimento é ilíquido, ou haveria custos substanciais se liquidados ou que você não conseguiu obter Respostas diretas e sólidas, estas são todas as coisas a considerar ao decidir se deseja investir. 16. Se as disputas surgissem, como elas podem ser resolvidas. Pouco depois de ter que recorrer ao tribunal para processar alguém, a empresa ou organização reguladora fornece um mecanismo para resolver disputas de forma equitativa e barata através de arbitragem, mediação ou procedimento de reparação. Informações importantes, você pode detectar se o vendedor é desconfortável ou impaciente com essa linha de questionamento. Swindlers geralmente serão. Antes de investir - Investigue Perguntar algumas ou mesmo todas as perguntas que acabamos de sugerir não é provável que produza respostas diretas de um promotor de investimento curvado, mas, como indicado, o próprio fato de que você está fazendo essas perguntas pode ser um desligamento. Tenha em mente, no entanto, que, independentemente de quão persistente ou habilidosamente você coloca as perguntas, os condos experientes são pelo menos igualmente qualificados em evitá-los, em fornecer respostas desonestamente desonestas e em reorientar a conversa sobre sua tremenda oportunidade de lucro. Tenha em mente também que, ao separar você do seu dinheiro, é o objetivo primário dos esgrimistas, a última coisa que ele quer que você faça é verificá-lo. Isso poderia fazer com que você não investir ou, pior ainda, alertar os reguladores que alguém que conhece bem estabeleceu uma loja em uma nova área ou está executando uma nova fraude. Por esta razão, a maioria dos homens conscientes se tornam difíceis de investigar: adaptando seus esquemas para operar em rachaduras regulatórias, onde as organizações reguladoras federais ou nacionais podem não ter uma jurisdição clara operando em estados ou comunidades onde as autoridades são conhecidas como equipas curtas Ou ocupado com atividades criminosas mais prementes, alterando seus nomes ou modus operandi, enfatizando a urgência do investimento para que você não tenha tempo para investigar e visando vítimas que talvez não saibam como ou onde verificar. Embora não haja nenhuma maneira de saber com certeza se um investimento específico ganhará dinheiro ou perderá dinheiro, há uma coisa com a qual você pode estar certo: qualquer dinheiro que você entrega para um atleta de investimento é perdido no momento em que você se separa. A questão é: como você confere a alguém que está oferecendo o que parece uma oferta de investimento irresistível. Aqui estão algumas das maneiras: descobrir se o departamento de polícia local ou Better Business Bureau possui queixas no arquivo. Se assim for, você pode fazer sua decisão de investimento de acordo. Mas esteja ciente de que a ausência de queixas locais não significa necessariamente que uma empresa ou um indivíduo está em cima e para cima. Pode simplesmente significar que os investidores ainda não se tornaram conscientes de que foram bloqueados. Ou pode significar que você terá a distinção de se tornar a primeira vítima na cidade. Isso também poderia significar que outras vítimas ficaram muito envergonhadas para denunciar suas perdas. Lamentavelmente, isso não é incomum. Faça um telefonema para o editor financeiro do seu jornal local. Embora os jornais não dê endossos ou façam recomendações de investimento, eles podem estar cientes de um atleta que está trabalhando em uma fraude na área e pode até ter publicado um artigo de advertência que você perdeu. Então também, se os leitores estão sendo lançados com ofertas de investimento suspeitas, isso é algo que um repórter investigativo pode querer procurar. If the investment offer isnt local, dont be reluctant to make a long distance phone call or two. It could be that the police, Better Business Bureau or newspaper in the community where the offer is coming from will be able to provide information. Again, however, even the absence of such complaints doesnt necessarily mean the firm is legitimate. Some swindlersparticularly telephone boiler-room operatorstry to maintain a low profile in their local areas. That lessens the likelihood of their coming to the attention of local authorities it prevents prospects from dropping by to see their operations and it makes it more difficult for out-of-towners to discover what they are up to. Check to see if your city or state has a consumer protection agency. Many do. If so, there may be information there about the person of firm thats offering the investment you are interested in. In any case, the agency should be able to provide names, addresses and phone numbers of other places you can check. If youre not sure what agency to call, a good place to start is the National Fraud Information Center (NFIC), a service provided by the National Consumers League. The NFIC accepts reports about attempts to defraud consumers on the telephone or the Internet. When you call the NFICs toll-free number (800-876-7060), a trained counselor will ask you some questions and direct you to the appropriate agency for more information. Contact Regulators The majority of individuals and companies offering investments to the public are subject to some sort of regulationand may be subject to multiple regulation. Those which trade in futures contracts and options on futures contracts are regulated by the Commodity Futures Trading Commission, a federal agency, and by National Futures Association (NFA), an industry wide self-regulatory organization authorized by Congress. NFA maintains a database of futures-related disciplinary information which investors can access by calling the Disciplinary Information Access Line at 800-676- 4NFA. You also can conduct background checks by accessing NFAs online Background Affiliation Information Center (BASIC) or NFAs web site nfa. futures. org. In the securities and securities options business, the federal regulatory agency is the Securities and Exchange Commission. By contacting the appropriate regulatory organization, you can generally find out whether the firm or person is properly registered to engage in that type of business and whether any public disciplinary actions have been taken against them. Write or phone law enforcement agencies. Whether or not a person or firm is subject to the scrutiny of a regulatory organization, the fact is that fraud is against the law in every state of the nation. And if it involves interstate commerce including the use of the mails or phone linesfederal criminal statutes apply. If an investment sounds suspicious, check with the appropriate agency. They may be able to furnish information or conduct an investigation of their own. The following are some you could contact: The office of the local public prosecutor, the state attorney general, and the state securities administrator. Someone in the location courthouse should be able to give you names, addresses and phone numbers. If the mails are used in promoting or operating a phony investment scheme, federal Postal Inspectors want to know about it. The postmaster in your community can put you in touch with them. Fraud involving any form of interstate commerce is also of interest to the Federal Bureau of Investigation. The nearest office should be listed in your phone directory. Sure it can take some time, effort and possibly expense to check out an investment proposal thoroughly, but if you have any doubt about whether its worth the trouble, talk with people who didnt and wish they had Finally, Dont Lose Touch with Your Money The need to exercise good financial sense doesnt stop once youve decided to invest. Its important to continuously monitor your investments and to be alert for any telltale signs that things arent quite the way they should be. The person who sold you the investment, for example, may suddenly become inaccessible continuously tied up on the telephone or unwilling to return your calls, busy with clients, or out-of-town on important business matters. Or various documents or accounting statements you were promised dont arrive. Or information you do receive is vague or different than what you had been led to expect. Or money that was supposed to have been paid to you isnt received, and instead of checks you get excuses. If you become suspicious of an investment youve madeand if you are unable to totally resolve your concerns, the best thing you can do is try to get out of it as quickly as possible. That means demanding your money back, accompanied, if necessary, by threats to contact authorities. You might or might not get it. The best you can hope for, if indeed theres fraud involved, is that the swindler may decide to refund your money rather than risk having you blow the whistle while he is still on the prowl for new investors. If that happens, consider yourself more fortunate than most. Be aware, if you decide to try and get a refund, that the person who was smooth - talking enough to get your money in the first place will unleash all his skills to persuade you to leave it with him. No doubt, he will have some answer for all of your concerns. as well as some explanation for all apparent irregularities. And, no doubt you will be told that backing out now would be anything from contractually illegal to a terrible financial mistake. Swindlers figure that every once in a while some of their more fidgety investors simply have to be re-convinced. He may tell you that you are so close to making really big money, or the investment now looks even more profitable than originally expected. Believe him at your own peril. If you do insist on a refund of your investment, insist on it immediately. Ask to pick it up yourself, or offer to pay the cost of having it sent by overnight mail or wired directly to your bank. Dont settle for it will take a week or two or the check is in the mail. As everyone knows, checks seem to be lost more often than any other type of mail If you dont get your investment back (and chances are you wont), or even if you do and still suspect a swindle, report it promptly to the appropriate authorities and regulatory officials. They may be able to conduct an investigation and, if called for, seek legal action to impound whatever funds the firm still has. Bottom line, the unfortunate reality is that very few victims of investment fraud ever again see a cent of their money. Its also a reality that the business of swindling will continue to flourish as long as unwary investors provide prey for unscrupulous promoters. Hopefully this information if heeded will help to assure that a swindlers next fortune wont be made at the expense of your misfortune. Dont become a victim of forex fraud, commodity fraud or other types of investment fraud or scams. Como este artigo, por favor, compartilhe